PATRIMOINE FINANCE & ASSOCIES

GESTION DE PATRIMOINE

VENDEE – LOIRE-ATLANTIQUE – MAINE ET LOIRE – INDRE ET LOIRE

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RENTE

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CAPITAL RETRAITE

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IMMOBILIER LOCATIF

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AUDIT

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CONSEIL

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OBJECTIF

Qui est Patrimoine Finance et associés, votre spécialiste en gestion de patrimoine ?

En 1999 PATRIMOINE FINANCE ET ASSOCIES a vu sa création par Olivier TROTTOLO dans l’idée de faire tomber les idée reçues, que la plus part des solutions d’enrichissement n’appartiendraient qu’à certaines castes. Le modèle est partit d’une constatation; celle qu’une personne ne peut tout savoir et vous aider sur tous les sujets. D’où l’idée de créer une structure pour expliquer aux contribuables ce qu’est, et ce qu’engage l’investissement locatif. Nous nous sommes ralliés les compétences de professions réglementées comme les notaires, les experts comptables, les courtiers en assurances, les huissiers…

Ce métier régulièrement nommé Gestion de Patrimoine n’explique en aucun cas sa spécificité. Certains seront spécialisés dans la finance quand d’autres le seront plus sur de l’immobilier, ce qui est le cas chez PATRIMOINE FINANCE ET ASSOCIES.

EN AVANT PREMIERE CHEZ PF-A

D’où venons-nous ?

A la base diplômé Chef de Produit, Olivier TROTTOLO est parti de l’explication donné qu’on pouvait récupérer ses impôts grâce à l’achat d’un immobilier locatif, avec le levier du prêt immobilier et d’un locataire qui vous apporte un loyer.

La grande question de l’époque a été : “pourquoi un banquier me prêterait-il la totalité de mon investissement ?…” Il a donc découvert une première solution qui pourrait l’enrichir à long terme ou augmenter son niveau de vie futur. Pour cela, il faut prendre le temps de rembourser son crédit avant de profiter des loyers à plein. L’âge est donc un facteur important pour faciliter son enrichissement futur.

Olivier a donc au fur et à mesure découvert ce qu’on n’avait jamais pris le temps d’expliquer à ses parents. Peut-être n’étaient-ils pas dans les sphères concernées.

Malheureusement encore 20 ans après, beaucoup trop de gens imaginent à tort que ces solutions ne les concernent pas, voir même restent inaccessibles.

De notre parcours individuel qui se veut à la fois éclectique, diversifié mais surtout rationnel, est née cette stratégie patrimoniale d’ouvrir l’investissement locatif à tous ceux et celles qui souhaitent miser sur leur avenir, afin de profiter de ce que la vie aura à leur offrir quand l’heure de la retraite sonnera.

Notre vécu est le vôtre.

gestion de patrimoine en Vendée, Loire-Atlantique, Indre et Loire

Gestion de patrimoine, pourquoi choisir PFA ?

La volonté de cette plateforme de compétences qu’est PATRIMOINE FINANCE ET ASSOCIES, au travers d’un métier de l’immobilier trop souvent lié à des lois de défiscalisation, est de démystifier aux néophytes que la pratique d’un projet d’investissement est possible, à condition de prendre le temps de s’intéresser à soi-même, à ses possibilités, en raisonnant sur du moyen/long terme que l’on soit imposable ou pas.

Il existe deux levier de richesse :

  • soit vous disposez d’un capital à utiliser et vous recherchez une solution rentable
  • soit nous allons chercher le levier bancaire

Encore trop de monde pense qu’il faut de l’apport pour investir dans l’immobilier, mais c’est faux !

Nous combattons cette idée reçue au travers du partage d’informations et de notre expérience des relations bancaires.

En effet, le particulier ne sait pas argumenter la demande d’un prêt immobilier, car aujourd’hui l’endettement peut contribuer à son enrichissement. A condition que tout lui soit bien expliqué.

Quelle solution envisager et l’immobilier pourquoi faire ?

L’immobilier à une valeur intrinsèque. Financé par un crédit dans sa totalité, cela permet de laisser en cas de décès un bien payé sans apport, sans utiliser l’épargne existante, tout en laissant des revenus complémentaires immédiats. C’est ce que l’on nomme l’effet de levier de richesse, et c’est aussi ce que chez PATRIMOINE FINANCE ET ASSOCIES nous tentons de mettre en avant sur chaque solution que nous proposons à nos clients.

Notre philosophie ? Cultiver notre différence pour votre gestion de patrimoine

Tout comme la dénomination “Gestion de Patrimoine” le mot “Défiscalisation” a été largement dévoyé. Une personne qui paie des impôts peut défiscaliser mais une personne non imposable peut elle aussi défiscaliser ? La première défiscalisera une partie de son achat immobilier et la seconde, pourra élever ses revenus sans payer d’impôt. La défiscalisation ne concerne pas seulement le bien immobilier, la défiscalisation peut aussi s’appliquer à des loyers, issus d’un placement dans la pierre. Savez vous que l’on peut augmenter ses revenus sans payer plus d’impôts ?

Notre métier est de vous faire poser les bonnes questions en appréhendant les avantages mais aussi les risques que représentent ces solutions d’investissements immobiliers. Il faut donc ne pas se tromper de conseiller ou d’interlocuteur. Qui sont-ils ? D’où viennent-ils ? Quelles sont leurs compétences ? Est-ce un simple acte de vente ou un acte d’engagement à construire une clientèle sur du long terme ? Quelle est la qualité et l’objectivité du support proposé ?

C’est autant de différences et d’engagement que nous proposons à chaque client qui s’ignore. Avant d’avoir un avis définitif ou de passer simplement son chemin, il faut peut-être prendre une heure de son temps pour faire une simple approche par téléphone de manière gratuite et sans engagement.

Si nous jugeons que votre situation donne lieu à pousser l’expertise, ce ne sera qu’avec votre concours et votre engagement.

Notre approche consiste ainsi à combattre les idées reçues faute d’information et de prise de temps pour s’informer… Prêt à en discuter ?

PF-a vous propose ses solution pour votre gestion de patrimoine
PF-a, notre processus pour gestion de patrimoine

Le processus PATRIMOINE FINANCE ET ASSOCIES pour votre gestion de patrimoine

Une stratégie immobilière s’accompagne toujours d’une réflexion approfondie de ses capacités, basée sur des objectifs définis en fonction de sa situation matrimoniale et patrimoniale. Pour faire simple, l’investissement est un acte réfléchi.

Afin d’abonder cette réflexion, le processus de réservation d’un produit locatif repose sur des dispositifs législatifs et juridiques. Notre travail est de les identifier et vous les rendre accessible. Pour chaque projet et sur toutes nos solutions, tant que l’information n’a pas été clairement comprise et l’engagement de ses clients totalement sincère, PATRIMOINE FINANCE ET ASSOCIES n’entamera aucun accompagnement. Notre engagement sur la durée de vie de votre produit nous impose cette rigueur.

Cela passe donc par une première phase, l’approche afin de vous transmettre des informations adaptées.

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